Банковские приложения позволяют добавлять короткий комментарий при переводе денег, но эта опция может сыграть против клиента. Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в беседе с агентством "Прайм" пояснил, что финансовые организации анализируют такие сообщения в рамках мер по борьбе с незаконными операциями.
По словам юриста, чаще всего блокировки происходят не из-за шуток или случайных слов, а из-за формулировок, которые указывают на коммерческую деятельность. В зоне риска упоминания вроде оплата услуг, оплата за товар, заказ или аренда, поскольку они могут быть расценены как предпринимательская деятельность.
Эксперт отметил, что счета физических лиц не предназначены для регулярных бизнес-операций, поэтому такие формулировки способны вызвать вопросы у службы финансового мониторинга. Он посоветовал по возможности вообще не заполнять поле комментария, чтобы избежать лишних проверок и ограничений.