Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка России Богдан Шабля в интервью РБК.
Карты дропперов, людей, предоставляющих свои карты для участия в подобных операциях, меняются буквально сотнями и тысячами ежедневно, поскольку банки теперь умеют оперативно выявлять и блокировать такие счета. Эти изменения стали результатом активного вмешательства регулятора в процесс борьбы с нелегальными финансовыми операциями.
Некоторые финансовые организации уже начали применять системы онлайн-мониторинга с использованием технологий искусственного интеллекта. За последние месяцы многие крупные банки научились обнаруживать дропперов всего за сутки, а иногда даже за считанные минуты. Благодаря этому объёмы денежных переводов через подобные счета сократились практически втрое к концу года.
Шабля подчеркнул, что теневые финансовые структуры, против которых ведёт борьбу Центральный банк, обладают высокой технической оснащённостью и применяют сложные схемы для обхода систем безопасности. Одним из методов стало использование дропперских карт для обычных покупок в магазинах, чтобы замаскировать их истинное назначение. Также злоумышленники часто дробят транзакции, уменьшая размер каждого отдельного перевода, однако при массовом использовании карт удаётся вывести значительные суммы денег.
Всего было выявлено около 700 тысяч банковских карт, связанных с подозрительной деятельностью. Регулятор стремится сделать этот бизнес максимально нерентабельным и планирует создание централизованной системы для обнаружения дропперов и обмена информацией между банками. Конкретная концепция этой платформы пока находится на стадии обсуждения.
Представитель Центробанка также предупредил граждан, участвующих в подобных схемах, о возможных последствиях, включая повреждение кредитной истории и привлечение к уголовной ответственности. Однако Шабля отметил, что чрезмерное ужесточение законодательства может оказаться неэффективным, учитывая большое количество участников этих схем.