В Госдуму внесли законопроект о противодействии деятельности дропперов – людей, которые за вознаграждение передают другим лицам свои банковские карты или предоставляют доступ к счетам. Об этом сообщил вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлёв в своём телеграм-канале.
По словам сенатора, документ создаёт правовую основу для запуска платформы "Антидроп". В рамках предложенного механизма Центробанк будет формировать единую базу рисков и выявлять граждан, чьи счета используются для подозрительных финансовых операций. Информацию планируется передавать всем банкам и Росфинмониторингу.
Если кредитная организация обнаружит сомнительные операции клиента и получит подтверждение от ЦБ, она сможет ограничить внесение наличных и переводы от других физических лиц суммой до 30 тысяч рублей в месяц.
Как уточнил Журавлёв, ограничения сохранятся даже в том случае, если гражданин закроет прежний счёт и откроет новый в том же банке. При первом нарушении срок действия мер составит до одного года, при повторном – до двух лет.
Отдельно законопроект предусматривает механизм защиты добросовестных клиентов от ошибочного попадания в базу. Для этого вводится обязательный досудебный порядок обжалования. Банки должны будут рассматривать представленные гражданами документы в течение семи рабочих дней.
По словам сенатора, в случае принятия закона новые правила начнут действовать в 2028 году. Этот срок необходим финансовым организациям для доработки внутренних систем и внедрения предусмотренных механизмов.