Ограничение на внесение наличных через банкоматы связано с борьбой с легализацией преступных доходов. В Росфинмониторинге пояснили журналистам РБК, что такие операции нередко используются в схемах по обналичиванию и последующему "отмыванию" средств неизвестного происхождения.
По данным ведомства, риски были зафиксированы ещё в Национальной оценке угроз отмывания доходов и финансирования терроризма, проведённой в 2022 году. Тогда выявили случаи, когда счета оформлялись на подставных лиц, а затем через банкоматы на них зачислялись крупные суммы наличных.
Введение лимита, по мнению регулятора, способно сократить использование так называемых дропов и усложнить проведение противоправных финансовых операций. При этом банки сохранят право запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник средств, если у них возникнут подозрения.
Ранее Минфин предложил установить предельный объём пополнения счетов и вкладов физлицами через банкоматы на уровне 1 млн рублей в месяц. Сейчас таких ограничений в законодательстве нет, что, как указано в пояснительных материалах, облегчает ввод в оборот денег сомнительного происхождения.
Инициативу поддержали и в Госдуме. Там считают, что мера может не только усилить контроль за денежными потоками, но и снизить число мошеннических схем, связанных с манипуляциями наличными средствами.