Кучава считает, что эта тактика — ловушка, которая подталкивает добропорядочных людей к участию в преступлении. Просьба вернуть средства на другую карту напрямую вовлекает жертву в схему обналичивания похищенных активов, пишет РИА "Новости".
Эксперт отметил, что средства, которые поступают якобы от неизвестного лица, с большой долей вероятности были украдены у третьей стороны. Возврат таких средств делает человека частью преступной цепочки и может привести к тому, что его реквизиты будут внесены в базу данных Центрального банка как участника мошеннических операций. Это, в свою очередь, может повлечь за собой полную блокировку счетов и карт в российских банках.
Он объяснил, что согласно законодательству, банк имеет право приостановить операции с платёжными средствами, если информация о пользователе находится в "чёрном списке" Центрального банка. В случае поступления данных от Министерства внутренних дел банки обязаны принять соответствующие меры. При этом средства на счёте не теряются, но доступ к ним возможен только при личном обращении в отделение банка с паспортом.
В заключение Кучава посоветовал гражданам, которые получили просьбу о возврате предполагаемого ошибочного перевода от незнакомого лица, не осуществлять никаких переводов. Вместо этого нужно сразу же связаться с банком по официальному номеру, указанному на карте, сообщить о несанкционированном поступлении средств и инициировать официальную процедуру возврата платежа по реквизитам отправителя. Это единственный законный и безопасный способ избежать обмана со стороны мошенников.