Это изменение связано с новыми полномочиями Росфинмониторинга, которые были получены с июня 2025 года. Теперь регулятор может приостанавливать финансовые операции граждан на срок до десяти дней без судебного решения, если есть подозрения на легализацию незаконно полученных средств или финансирование экстремизма, пишет "Газета.ру".
Приостановка может коснуться и законных поступлений, если они покажутся подозрительными. К таким операциям относятся частые мелкие переводы, переводы от различных лиц без объяснения причин, возврат долга без подтверждающих документов, а также нестандартные траты.
Сенатор Епифанова сообщила, что данная мера является частью усиления контроля за движением денежных средств в рамках борьбы с мошенничеством и схемами, использующими чужие банковские карты.
В некоторых случаях приостановка перевода может быть продлена до 30 дней на основании информации от компетентных органов других государств.
Граждане будут уведомлены о приостановке переводов в тот же день. Росфинмониторинг обязан предоставить им пояснения по причинам такого решения в течение трёх рабочих дней по их запросу.
Епифанова рекомендует соблюдать финансовую прозрачность, чтобы минимизировать риск приостановки переводов. К мерам предосторожности относятся: не передавать реквизиты карты незнакомым лицам и не принимать от них средства. Также следует заранее подготовить документы, подтверждающие переводы (договоры, расписки, декларации), и уведомлять банк о планируемых нетипичных действиях, например, перед поездкой за границу.
В случае блокировки перевода необходимо незамедлительно предоставить все необходимые пояснения. Если вы не согласны с принятым решением, вы можете обжаловать его в Центральном банке или в суде.