Как сообщили в ведомстве, независимо от метода, используемого для достижения этой цели, на начальном этапе прямое хищение личных или учётных данных может не происходить. Однако именно психологическое воздействие является ключевым.
Затем тон коммуникации резко меняется, а реальность угрозы подтверждается получением SMS-уведомлений с кодами от микрофинансовых организаций на телефон обманутого человека. В этот момент злоумышленники убеждают его, что полностью контролируют его счета.
На завершающем этапе аферы человеку, который находится в состоянии стресса, предлагают решение проблемы – добровольный перевод или передачу денег под предлогом их "декларирования" или обеспечения защиты. В этот момент с пострадавшим связывается человек, который, как ему кажется, обладает необходимыми полномочиями и готов помочь избежать негативных последствий.
МВД предупреждает, что преступники могут выдавать себя за сотрудников правоохранительных или надзорных органов либо за представителей несуществующих структур. Для усиления психологического воздействия они могут демонстрировать поддельные доверенности, оформленные на физических лиц, включённых в реестр террористов и экстремистов.
По информации правоохранительных органов, для вывода похищенных средств аферисты используют курьеров, счета "дропперов" или специализированное вредоносное программное обеспечение.