Центральный банк Российской Федерации установил ключевые признаки, которые помогут финансовым организациям выявлять мошеннические операции при снятии наличных. Об этом ТАСС сообщили в пресс-службе МВД России.
К основным индикаторам относятся:
- получение наличных в течение суток после оформления кредита;
- перевод более 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей (СБП);
- смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
Дополнительным сигналом может служить нетипичное поведение клиента, которое проявляется в совершении операций в необычное время суток, указании нестандартных сумм или использовании банкоматов в нетипичных местах.
Согласно информации Министерства внутренних дел, подозрительными могут быть также запросы на получение средств способами, которые нехарактерны для клиента, например с использованием QR-кода. Кроме того, вызывает беспокойство резкое изменение активности телефонных звонков за шесть часов до совершения операции.
Банки также внимательно следят за изменениями характеристик мобильных устройств, проверяют наличие вредоносного программного обеспечения и контролируют, не превышает ли количество отказов в выдаче средств лимит в пять раз за один календарный день.