Набиуллина подчеркнула, что банкам необходимо более открыто и прозрачно информировать клиентов о причинах блокировки средств.
В ЦБ особо отметили, что важно принимать решения таким образом, чтобы не препятствовать финансовым операциям добросовестных граждан. Блокировка счетов должна осуществляться только в случаях, когда есть основания подозревать вывод средств мошенниками, отмывание денег или нарушение налогового законодательства.
Росфинмониторинг отмечает увеличение числа обращений граждан и компаний, связанных с блокировкой счетов, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Это связано с тем, что банковский сектор активно противодействует так называемым "дроп-схемам", то есть операциям по обналичиванию или выводу преступных средств.
Как правило, блокировка счетов происходит из-за нетипичного поведения клиента, например, частых переводов или операций, которые не соответствуют официальным доходам. В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и требует от клиента объяснить характер операций. Если нарушения отсутствуют, ограничения снимаются.