Центральный банк России сообщил о вступлении в силу нового лимита на денежные переводы без открытия счёта. С 30 мая по закону можно перевести не более 100 тысяч рублей в рамках упрощённой идентификации клиента.
До этого момента максимальная сумма разового перевода без счёта законодательно не ограничивалась. Теперь, если необходимо перевести сумму, превышающую лимит, потребуется пройти полную идентификацию или использовать личный банковский счёт.
Также увеличен лимит остатка на электронных кошельках, открытых по упрощённой идентификации, с 60 до 100 тысяч рублей.
В рамках упрощённой идентификации банки должны установить:
– фамилию, имя, отчество,
– серию и номер паспорта.
А для полной идентификации дополнительно нужны:
– адрес постоянного проживания,
– ИНН (при наличии).
Банк России объясняет, что нововведения направлены на борьбу с теневыми схемами, в том числе с использованием дропперов – посредников, обналичивающих украденные деньги для мошенников.